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Fiscalidad y tributación de los fondos de inversión

Fiscalidad y tributación de los fondos de inversión

Descubre todas las ventajas fiscales que tienen los fondos de inversión.
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Fiscalidad y tributación de los fondos de inversión

Ventajas fiscales de los fondos de inversión

Los fondos de inversión se encuentran exentos de tributación hasta el momento de su reembolso. Cuando decidas retirar el dinero invertido, la ganancia o pérdida patrimonial obtenida debe integrarse en la base imponible del ahorro en el IRPF. 

Además, el traspaso entre fondos está exento de tributación por lo que podrás mover tu dinero de un fondo a otro sin tener que pagar ningún tipo de impuesto, ya hayas obtenido ganancias o pérdidas hasta la fecha.

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Renta Fija

RF Diversificada CP

R. Morningstar Fecha V.Liq 1 mes
YTD
1 año
3 años
5 años
    		• 06/06/2024 11,59€ 0,37% 1,77% 5,6% 0,04% 0,7%
    06/06/2024 10,55€ 0,36% 1,9% 4,4% - -
    06/06/2024 10,51€ 0,34% 1,79% 4,12% - -
    		• 05/06/2024 10,68€ 1,76% 3,89% 11,71% 1,24% 2,92%
    		• 06/06/2024 89,61€ 0,33% 1,47% 3,29% 0,62% -0,01%
    06/06/2024 14,91€ 0,33% 1,87% - - -
    06/06/2024 14,89€ 0,31% 1,8% - - -

    RF Diversificada Euro

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    Volat. 1 año Volat. 3 años Volat. 5 años R. Sharp 1 año R. Sharp 3 años
    0,69% 1,81% 1,73% 1,6% -0,34%
    0,19% - - 6,37% -
    0,16% - - 4,46% -
    2,97% 4,4% 4,8% 1,64% 0,06%
    0,16% 0,36% 0,36% -2,54% -3,11%
    - - - - -
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    Renta Fija

    RF Diversificada CP

    Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc. Días liq. Reemb.
    0,6% - 0,1% - - FC+0 FC+1
    0,25% 50% 0,1% - - FC+0 FC+1
    0,5% 50% 0,1% - - FC+0 FC+1
    1,35% - 0,1% - 5% FC+0 FC+2
    0,25% - 0,1% - - FC+0 FC+1
    0,3% - 0,05% - - FC+0 FC+1
    0,45% - 0,05% - - FC+0 FC+1

    RF Diversificada Euro

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    		R. Morningstar Fecha V.Liq
    1 mes
    YTD
    1 año
    3 años
    5 años
    Renta Fija
    RF Diversificada CP
    Renta 4 Renta Fija, Fi Clase R
    		• 06/06/2024 11,59€ 0,37% 1,77% 5,6% 0,04% 0,7%
    RF Diversificada Euro
    Kenta Pagares Corporativos, Fil Clase I 06/06/2024 10,55€ 0,36% 1,9% 4,4% - -
    Kenta Pagares Corporativos, Fil Clase R 06/06/2024 10,51€ 0,34% 1,79% 4,12% - -
    Renta 4 Multigestion Quality Capital Sel
    		• 05/06/2024 10,68€ 1,76% 3,89% 11,71% 1,24% 2,92%
    RF Ultra Corto Plazo Euro
    Renta 4 Fondtesoro Corto Plazo F.i.
    		• 06/06/2024 89,61€ 0,33% 1,47% 3,29% 0,62% -0,01%
    Renta 4 Renta Fija Euro, Fi Clase A 06/06/2024 14,91€ 0,33% 1,87% - - -
    Renta 4 Renta Fija Euro, Fi Clase B 06/06/2024 14,89€ 0,31% 1,8% - - -
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    		 Volat. 1 añoLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 1 año. Volat. 3 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 3 año. Volat. 5 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 5 año. R. Sharp 1 añoEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 12 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo. R. Sharp 3 añosEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 36 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo.
    Renta Fija
    RF Diversificada CP
    Renta 4 Renta Fija, Fi Clase R 0,69% 1,81% 1,73% 1,6% -0,34%
    RF Diversificada Euro
    Kenta Pagares Corporativos, Fil Clase I 0,19% - - 6,37% -
    Kenta Pagares Corporativos, Fil Clase R 0,16% - - 4,46% -
    Renta 4 Multigestion Quality Capital Sel 2,97% 4,4% 4,8% 1,64% 0,06%
    RF Ultra Corto Plazo Euro
    Renta 4 Fondtesoro Corto Plazo F.i. 0,16% 0,36% 0,36% -2,54% -3,11%
    Renta 4 Renta Fija Euro, Fi Clase A - - - - -
    Renta 4 Renta Fija Euro, Fi Clase B - - - - -
    Vistas general
    • Vistas general
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    		Gestión Éxito Depósito Suscrip. Reemb. Días liq. Susc.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la compra de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado. Días liq. Reemb.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la venta efectiva de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado.
    Renta Fija
    RF Diversificada CP
    Renta 4 Renta Fija, Fi Clase R 0,6% - 0,1% - - FC+0 FC+1
    RF Diversificada Euro
    Kenta Pagares Corporativos, Fil Clase I 0,25% 50% 0,1% - - FC+0 FC+1
    Kenta Pagares Corporativos, Fil Clase R 0,5% 50% 0,1% - - FC+0 FC+1
    Renta 4 Multigestion Quality Capital Sel 1,35% - 0,1% - 5% FC+0 FC+2
    RF Ultra Corto Plazo Euro
    Renta 4 Fondtesoro Corto Plazo F.i. 0,25% - 0,1% - - FC+0 FC+1
    Renta 4 Renta Fija Euro, Fi Clase A 0,3% - 0,05% - - FC+0 FC+1
    Renta 4 Renta Fija Euro, Fi Clase B 0,45% - 0,05% - - FC+0 FC+1

    Tributación de los fondos de inversión

    A la hora de realizar el reembolso de un fondo y retirar el dinero invertido en él, tendrás que tributar por los rendimientos obtenidos. Las ganancias patrimoniales está sujetas a una retención del 19%. A continuación te detallamos los tipos de tributación en el IRPF en función de tu lugar de residencia.

    TRIBUTACIÓN EN TERRITORIO NACIONAL TRIBUTACIÓN EN TERRITORIO NACIONAL
    Hasta 6.000€ Hasta 6.000€ 19% sobre los rendimientos 19% sobre los rendimientos
    De 6.000€ a 50.000€ De 6.000€ a 50.000€ 21% sobre los rendimientos 21% sobre los rendimientos
    Más de 50.000€ Más de 50.000€ 23% sobre los rendimientos 23% sobre los rendimientos
    Tributación en País Vasco Tributación en País Vasco
    Hasta 2.500€ Hasta 2.500€ 20% sobre los rendimientos 20% sobre los rendimientos
    De 2.500€ a 10.000€ De 2.500€ a 10.000€ 21% sobre los rendimientos 21% sobre los rendimientos
    De 10.000€ a 15.000€ De 10.000€ a 15.000€ 22% sobre los rendimientos 22% sobre los rendimientos
    De 15.000€ a 30.000€ De 15.000€ a 30.000€ 23% sobre los rendimientos 23% sobre los rendimientos
    Más de 30.000€ Más de 30.000€ 25% sobre los rendimientos 25% sobre los rendimientos
    Tributación en Navarra Tributación en Navarra
    Hasta 6.000€ Hasta 6.000€ 20% sobre los rendimientos 20% sobre los rendimientos
    De 6.000€ a 24.000€ De 6.000€ a 24.000€ 24% sobre los rendimientos 24% sobre los rendimientos
    Más de 24.000€ Más de 24.000€ 27% sobre los rendimientos 27% sobre los rendimientos

    La mayoría de nuestros fondos no tienen comisión de suscripción ni custodia

    GAMA DE FONDOS

    Toda la información sobre fondos de inversión

    Te proporcionamos la información necesaria para que conozcas todo lo relacionado con los fondos de inversión.

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    • ¿Sabes cómo tributan tus inversiones?

      En nuestra guía gratuita de fiscalidad encontrarás cómo tributan los distintos productos de inversión.

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    Preguntas frecuentes sobre la fiscalidad de un fondo

    ¿Cómo tributan las pérdidas en los fondos de inversión?

    En caso de que tu inversión haya obtenido una rentabilidad negativa tienes la posibilidad de compensar esa caída de tu patrimonio con otras ganancias que hayas podido obtener gracias a otras inversiones. 

    Además, otra de las partes positivas es que podrás utilizar la compensación de esta pérdida patrimonial el mismo año que tenga lugar y en los próximos cuatro años siguientes.

    Otras deducciones aplicables a los fondos de inversión

    Además de las ventajas fiscales que ofrece la tributación de los fondos de inversión ya citadas, existe otro tipo de gastos que puedes deducirte a la hora realizar la declaración de la renta: los gastos asociados a la compra y la venta de las participaciones de los fondos de inversión. Gracias a esta ventaja, todo el dinero extra que hayas tenido que desembolsar al realizar la compra de participaciones de un fondo o el dinero que te haya cobrado la entidad tras vender las participaciones podrás deducírtelo en tu declaración.

    Fiscalidad de los fondos de inversión en personas jurídicas

    La tributación en fondos de inversión en el caso de las empresas es distinta a la de las personas físicas:

    • Las empresas deberán tributar en el caso de traspasar dinero de un fondo a otro. Es decir, deberán de realizar un reembolso del dinero que tengan invertido en un fondo e invertir en el nuevo fondos de inversión. 
    • El rendimiento del fondo deberá ser liquidado en el impuesto de sociedades, cuyo tipo impositivo general es del 25%

    RIESGOS DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN

    Las inversiones en Fondos de Inversión están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición de un Fondo y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe invertido inicialmente.

    La CNMV establece niveles de riesgo para cada fondo de inversión.
    Puede consultar los niveles de riesgo de cada uno de nuestros fondos así como los folletos informativos y los documentos con los datos fundamentales para el inversor en cualquiera de nuestras oficinas, en los registros de la CNMV o haciendo clic en nuestro listado de fondos de inversión. 

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    Cumplimenta el siguiente formulario y un especialista contactará contigo para resolver todas tus dudas sobre nuestras soluciones de inversión. 

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